Ticarette Risk Yönetimi Nedir?

Yatırımcılar ticaretten kar elde etseler de, bu tehlikeli bir şey olabilir. Kârla birlikte kayıplar ve riskler de gelir. Yatırımcıların bu riskleri nasıl azaltacaklarını ve duygularını nasıl kontrol edeceklerini bilmeleri gerekir. Ticaretteki riskler nelerdir? Ticaretteki riskler, bir yatırımcının karşılaştığı mali kayıpları ifade eder. Farklı faktörlerden dolayı farklı türlerde olabilir. Bu riskler piyasadaki varlıkların fiyat ve değerlerindeki dalgalanmalardan kaynaklanmaktadır. Bu riskler aynı zamanda ticari faaliyetlerin başarısını da etkiler. Yatırımcılar ticarette risk yönetimini nasıl uygulayabilir? Blogun derinliklerine inelim ve öğrenelim.

Ticaretteki Riskler

Birden fazla faktörün neden olduğu çeşitli risk türleri vardır. Yaygın risklerden bazıları aşağıda verilmiştir:

Piyasa Riski: Fiyat dalgalanmaları ve yüksek oynaklık.

Likidite Riski: Zayıf piyasa likiditesi ve geniş alış-satış farkları.

Yürütme Riski: Kayma ve sıralama hataları.

Yürütme Riski: Kayma ve sıralama hataları.

Duygusal Risk: Duygusal karar verme ve aşırı ticaret.

Sistemik Risk: Piyasa çöküşleri ve ekonomik olaylar.

Operasyonel Risk: Teknik arızalar, sahtekarlık ve güvenlik ihlalleri.

Düzenleme Riski: Düzenleme değişiklikleri ve uyumluluk sorunları.

Bilgi ve Deneyim Riski: bilgi eksikliği ve deneyimsizlik.

Ticarette Risk Yönetimi

Finansal kayıplara neden olan risklerin belirlenmesi ve kontrol altına alınması sürecine ticarette risk yönetimi denir. Planlama stratejilerinin yanı sıra kuralların ve koşulların belirlenmesini içerir. Yatırımcılar riskleri ortadan kaldıramazlar ancak riskleri azaltabilirler. Risk yönetimi stratejilerinizi planlamadan önce riskin ne olduğunu bilmeniz gerekir. Yatırımcılar ayrıca ticarette her zaman risklerin olacağını bilmelidir. Farklı risk yönetimi stratejilerini tartışalım. 

Ticarette Risk Yönetiminin Önemi

Piyasa riski, teknolojik gelişmeler ve piyasa yapısındaki değişiklikler gibi birçok faktöre bağlı olarak sürekli değişmektedir. Risk yönetimini uygulamak yatırımcılar için faydalıdır. Risk yönetimi ile yatırımcılar, bir olaydan sonra piyasanın tersine dönmesi durumunda kayıpları en aza indirebilir. Ticaretteki risk yönetimi hem kuruluşu hem de bireyleri olası kayıplardan korur. Kayıplara katlanma konusunda sabırlı olabilmek için yatırımın risklerini önceden bilmeliyiz. Yatırımcılar piyasa risklerini tanımlayarak, ölçerek ve azaltarak finansal piyasaların karmaşıklığını analiz edebilirler. Ayrıca uzun vadeli finansal hedeflerine de ulaşabilirler. Risk yönetimi planları, yatırımınızı etkileyebilecek risklerin etkisini en aza indirmenize yardımcı olabilir.

Ticarette Risk Yönetimi Nasıl Öğrenilir?

Ticarette risk yönetimini öğrenmek için aşağıdaki ipuçlarını anlamanız ve uygulamanız gerekir:

• Risk yönetiminin temellerini, yani riske karşı ödülü, zararı durdurma emirlerini ve pozisyon boyutlandırmayı anlayın.
• Riskten korunma ve çeşitlendirme gibi ticaret stratejilerinin incelenmesi.
• Demo hesaplarını pratik yapmak ve geliştirmek için kullanmak.
• Teknik ve temel analizi öğrenin.
• Deneyimli tüccarları takip etmek ve ticaret stratejilerini gözden geçirmek.
• Risk yönetimi araçlarını kullanmak.

Aktif yatırımcıların riski yönetmek için kullandıkları diğer bazı teknikler arasında doğru komisyoncuyu bulmak, harekete geçmeden önce düşünmek, zararı durdurma ve kar alma noktaları belirlemek ve bahisleri dağıtmak yer alır.

Ticarette Risk Yönetimi Nasıl Hesaplanır?

risk yönetimi ile her işlemde ne kadar parayı riske atmak istediğinizi belirlersiniz. Genellikle yatırımcılar toplam fonunuzun %1-2'sini belirler. Bunun için pozisyon büyüklüğünüzü işlem başına ne kadar kaybedebileceğinize göre hesaplayın. Daha sonra potansiyel kayıpları sınırlamak için zararı durdur emirlerini ve kazançları güvence altına almak için kar al emirlerini ayarlayın. Bundan sonra kaybedebileceğinizden daha fazlasını kazanmak için iyi bir risk-ödül oranı hedefleyin. Son olarak, bu hesaplamalara yardımcı olacak araçları ve hesap makinelerini kullanın. Stratejinizi düzenli olarak gözden geçirin ve piyasa koşullarına göre ayarlayın. Bu, yatırımlarınızı korumanıza ve ticarette başarı şansınızı artırmanıza yardımcı olabilir.

Piyasada bireysel bir tüccar olduğunuzda sahip olacağınız birkaç güvenlik numarasından biri risk-ödül hesaplamasıdır. Risk ve ödül hesaplaması çok kolaydır. Net karınızı maksimum riskinizin fiyatına bölmeniz yeterlidir. Bu hesaplama için giriş fiyatınızı, fiyat hedefinizi ve zararı durdurma noktanızı bilmeniz gerekir. Riskiniz, girişiniz ile stoploss arasındaki farka eşittir. Bu, işleminizin durması halinde kaybedeceğiniz miktardır.

Ticarette Risk Yönetimi Nasıl Yapılır?

Ticaretin içerdiği risklerle hayatta kalabilmek için kayıpları en aza indirmenin anahtarını bilmelisiniz. Ticarette risk yönetimi bir ticaret stratejisi geliştirmekle başlar. Strateji, kazanç-kayıp yüzdesini ve kazanç ve kayıpların ortalamalarını hesaba katmalıdır. Yatırımcıları kayıplardan korumak için uygun bir risk yönetimi stratejisi gereklidir. 

Yaygın risk yönetimi stratejilerinden bazıları şunlardır:

Toplam sermaye ve risk toleransına dayalı olarak her bir işlemin boyutunun belirlenmesi. Buna konum boyutlandırma denir. Potansiyel kayıpları sınırlamak amacıyla, belirli bir fiyata ulaştıklarında işlemlerden çıkmak için otomatik emirler ayarlayın. Buna zararı durdurma emirleri denir.

Kazançları güvence altına almak için kâr seviyesine ulaştıklarında işlemlerden çıkmak için otomatik emirler ayarlayın. Buna kâr alma emirleri denir. Potansiyel karların potansiyel kayıpları telafi ettiği 1:2 veya daha yüksek gibi uygun bir risk-ödül oranına sahip işlemleri hedefleyin. Buna risk-ödül oranı denir.

Riske maruz kalmayı azaltmak için yatırımlarınızı çeşitli varlıklara dağıtın. Aynı zamanda çeşitlendirme olarak da bilinir. Birincil yatırımlarınızdaki potansiyel kayıpları dengelemek için opsiyonlar veya vadeli işlemler gibi finansal araçları kullanın. Bu, riskten korunma adı verilen süreçtir.

Kayıp riskini artırmadan karı en üst düzeye çıkarmak için kaldıracı dikkatli kullanın. Kaldıraç yönetimi olarak da bilinir. İşlemlerinizi ve risk yönetimi stratejilerinizi sürekli olarak gözden geçirin ve piyasa koşullarına göre ayarlayın.

Giriş ve çıkış stratejilerini, risk toleransını ve finansal hedefleri içeren kapsamlı bir ticaret planı hazırlayın. Disiplini koruyun ve önceden tanımlanmış stratejilerinize ve risk yönetimi kurallarınıza bağlı kalarak duygusal ticaret kararlarından kaçının.

Etkin bir şekilde tepki verebildiğinizden emin olmak için beklenmedik piyasa olayları veya önemli kayıplar için bir plan yapın.

Çözüm

Kısacası kâr ve kazançlarla birlikte kayıplar ve riskler de gelir. Bu riskler piyasadaki varlıkların fiyat ve değerlerindeki dalgalanmalardan kaynaklanmaktadır. Yatırımcılar bu riskleri azaltmak için nasıl strateji geliştireceklerini öğrenmeli ve bilmelidir. Bu riskler aynı zamanda ticari faaliyetlerin başarısını da etkiler. Risk yönetimi ile yatırımcılar, bir olaydan sonra piyasanın tersine dönmesi durumunda kayıpları en aza indirebilir. Yatırımcılar piyasa risklerini tanımlayarak, ölçerek ve azaltarak finansal piyasaların karmaşıklığını analiz edebilirler. Yatırımcıların kullandığı, zararı durdurma ve kar alma emirlerini kullanma, riskten korunma, pozisyon boyutlandırma, işlemlerin sürekli izlenmesi, risk-ödül oranının kullanılması ve daha fazlası gibi çeşitli stratejiler vardır. Kayıplarınızı en aza indirmek için siz de bu stratejileri öğrenebilir ve kullanabilirsiniz.