Vollständiger Leitfaden zum CFD-Devisenhandel: Vorteile, Risiken und UK-Besteuerung

Haben Sie schon einmal vom cfd-Devisenhandel gehört? Wenn nicht, dann werden wir in diesem Blog über den CFD-Handel sprechen. CFD (Contract for Difference) Forex-Handel bedeutet, dass man mit Währungen handelt, ohne sie zu besitzen. Dabei kaufen wir keine tatsächliche Währung, sondern schließen einen Vertrag ab, um die Differenz im Wert eines Währungspaares zwischen dem Zeitpunkt, an dem Sie den Handel eröffnen, und dem Zeitpunkt, an dem Sie ihn schließen, auszutauschen.

Mit anderen Worten: Beim Handel mit CFDs sind Sie nicht Eigentümer des primären Vermögenswerts, d. h. Sie können von steigenden und fallenden Märkten profitieren, indem Sie long oder short gehen. Lassen Sie uns den CFD-Devisenhandel im Detail besprechen.

CFD-Forex-Handel verstehen

Wie oben in der Einleitung erläutert, ermöglicht Ihnen der CFD-Devisenhandel den Handel mit Währungspaaren, ohne die tatsächlichen Währungen zu besitzen. Anstatt die Währungen zu kaufen oder zu verkaufen, schließen Sie einen Vertrag ab, um die Wertdifferenz des Währungspaares zwischen der Eröffnung und der Schließung des Handels auszutauschen.

Wie funktioniert der CFD-Forex-Handel?

Beim CFD-Forex-Handel wählen Sie ein Währungspaar wie EUR/USD und investieren darauf, ob sein Wert steigen oder fallen wird. Hier ist eine schrittweise Erklärung:

Auswahl eines Währungspaares

Sie beginnen mit der Auswahl eines Währungspaares, z. B. EUR/USD, GBP/JPY oder einer anderen Kombination. Jedes Paar stellt den Wert einer Währung gegenüber einer anderen dar.

Vorhersagen treffen

Sie sagen voraus, ob der Wert der ersten Währung (Basiswährung) im Vergleich zur zweiten Währung (Kurswährung) steigen oder fallen wird. Wenn der Wert steigt, kaufen Sie, wenn der Wert sinkt, verkaufen Sie.

Eröffnung eines Gewerbes

Sie eröffnen einen Handel entsprechend Ihrer Vorhersage. Wenn Sie zum Beispiel glauben, dass der Euro gegenüber dem Dollar an Stärke gewinnen wird, kaufen Sie das EUR/USD-Paar. Wenn Sie denken, der Euro wird nicht geben Stärke, Sie verkaufen das EUR/USD-Paar.

Gewinne und Verluste

Ihr Gewinn oder Verlust hängt von der Entwicklung des Wertes des Währungspaares ab. Wenn Ihre Vorhersage richtig ist, machen Sie einen Gewinn. Wenn sie falsch ist, erleiden Sie einen Verlust. Der Betrag, den Sie gewinnen oder verlieren, ist die Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs des Geschäfts.

Vorteile des CFD-Forexhandels

Nachfolgend finden Sie die Vorteile des CFD-Devisenhandels.

• Handeln Sie Währungspaare aus der ganzen Welt.
• Potenzial für höhere Gewinne bei geringerer Anfangsinvestition.
• In der Lage sein, sowohl mit steigenden als auch mit fallenden Märkten zu handeln.
• Vereinfacht den Handelsprozess und senkt die Transaktionskosten.

Risiken des CFD-Forexhandels

• Die Hebelwirkung kann zu großen Verlusten führen.
• Währungspreise können sich schnell und unerwartet ändern.
• Erfordert ein umfassendes Verständnis von Markttrends und Handelstechniken.

 Der CFD-Forex-Handel ermöglicht es Ihnen, auf Währungskursänderungen zu setzen, ohne die Währungen tatsächlich zu kaufen, was das Potenzial für große Gewinne birgt, aber auch mit erheblichen Gefahren verbunden ist.

Unterschied zwischen CFD- und Devisenhandel

Umfang der Vermögenswerte

• CFD-Handel: Umfasst eine breite Palette von Vermögenswerten wie Aktien, Rohstoffe, Indizes und mehr.
• Forex-Handel: Beinhaltet nur den Handel mit Währungspaaren.

Schwerpunkt Markt

• CFD-Handel: konzentriert sich auf die Preisänderungen bestimmter Vermögenswerte und Märkte.
• Forex Trading: konzentriert sich auf den relativen Wert einer Währung im Vergleich zu einer anderen.

Eigentümerschaft

• CFD-Handel: Sie besitzen nicht den Basiswert; Sie handeln mit der Volatilität der Preise.
• Forex-Handel: Sie tauschen eine Währung gegen eine andere, sind aber nicht Eigentümer der gehandelten Währung.

Leverage und Marge

• CFD-Handel: Bietet normalerweise eine Hebelwirkung, die je nach Vermögenswert und Broker variiert.
• Forex-Handel:Forex-Handel bietet auch eine Hebelwirkung, die häufig höher ist als in anderen Märkten, aber die genauen Sätze variieren je nach Unternehmen und regulatorischen Grenzwerten.

Handelszeiten

• CFD-Handel: Die Handelszeiten hängen vom jeweiligen Markt des gehandelten Vermögenswerts ab.
• Forex-Handel: Der Forex-Markt läuft 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche, in verschiedenen Finanzzentren weltweit.

Zusammenfassung

• CFD-Handel: Breit angelegter Handel mit Finanzprodukten, ohne den Basiswert zu besitzen. Geeignet für Händler, die über mehrere Marktplätze diversifizieren möchten.
• Forex-Handel: Bei Währungspaaren steht der Wechselkurs zwischen zwei Währungen im Mittelpunkt. Ideal für Menschen, die sich für die weltweiten Devisenmärkte interessieren.

Sowohl der CFD- als auch der Forex-Handel bieten die Möglichkeit, durch Spekulation und Hebelwirkung Gewinne zu erzielen, haben aber jeweils ihre eigenen Gefahren und Merkmale. Wenn Sie diese Unterschiede verstehen, können Sie die Handelsstrategie wählen, die Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikotoleranz am besten entspricht.

Sind Gewinne aus dem CFD-Devisenhandel in Deutschland steuerpflichtig?

Ja, Gewinne aus dem Handel mit CFDs (Contracts for Difference) und Forex sind in Deutschland grundsätzlich steuerpflichtig. Hier ist eine Zusammenfassung, wie sie besteuert werden:

Steuer auf CFD-Handelsgewinne

Kapitalertragssteuer (CGT)

• Natur von CFDs: CFDs gelten als riskante Investitionen, Gewinne aus CFD-Handel unterliegt häufig der Kapitalertragssteuer.
• Sätze: Gewinne, die den CGT-Freibetrag übersteigen, werden für Steuerzahler mit dem Basissteuersatz mit 10 % und für Steuerzahler mit höherem Steuersatz mit 20 % besteuert.
• Sätze: Gewinne, die den CGT-Freibetrag übersteigen, werden für Steuerzahler mit dem Basissteuersatz mit 10 % und für Steuerzahler mit höherem Steuersatz mit 20 % besteuert.

Berichterstattung

• Selbstveranlagung: Sie müssen Ihre Gewinne erfassen und alle anfallenden Steuern mithilfe einer unabhängigen Steuererklärung abführen.

Steuer auf Devisenhandelsgewinne

Einkommensteuer oder CGT

• Art des Handels: Der Steuerstatus von Gewinnen aus dem Devisenhandel hängt davon ab, ob die HMRC Ihren Handel als Geschäft oder als Investition betrachtet.
  • Geschäftlicher Handel: Wenn der Devisenhandel Ihre Haupteinnahmequelle ist und Sie regelmäßig handeln, kann das HMRC Sie als Händler betrachten. In diesem Fall sind die Gewinne einkommensteuerpflichtig.
  • InvestitionWenn Sie gelegentlich mit Devisen handeln und dies nicht Ihre Haupteinkommensquelle ist, sind Ihre Einkünfte mit Sicherheit steuerpflichtig.

Einkommensteuersätze

• Sätze: Der Grundsatz der Einkommensteuer beträgt 20 %, der höhere Satz beträgt 40 % und der Zusatzsatz beträgt 45 %.

Zusammenfassung

• CFD-Handel: Gewinne unterliegen in der Regel der Kapitalertragssteuer (CGT).
• Forex-Handel: Gewinne können abhängig von der Art und Häufigkeit Ihrer Handelsaktivität als Kapitalertragsteuer oder Einkommensteuer besteuert werden.

Aufzeichnungen aufbewahren

Es ist wichtig, dass Sie genaue Aufzeichnungen über alle Ihre Geschäfte führen, einschließlich der Daten, Mengen und damit verbundenen Ausgaben, um der HMRC ordnungsgemäß Bericht erstatten zu können.

Professionellen Rat einholen

Die Steuergesetze sind komplex und können sich ändern. Am besten sprechen Sie mit einem Steuerfachmann oder Buchhalter, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen und Ihre steuerliche Situation zu optimieren.

Schlussfolgerung:

Der CFD-Forex-Handel bietet eine flexible und kostengünstige Alternative, um an den Finanzmärkten zu partizipieren, indem man auf Währungskursänderungen spekuliert, ohne die Währungen tatsächlich zu besitzen. Er bietet die Chance auf erhebliche Gewinne durch den Einsatz von Hebeln, und die Händler können sowohl von steigenden als auch von fallenden Märkten profitieren. Es birgt jedoch auch enorme Gefahren, einschließlich der Möglichkeit großer Verluste, insbesondere bei Einsatz von Hebeln. Um fundierte Entscheidungen treffen und effiziente Handelsstrategien entwickeln zu können, ist es wichtig, die Mechanismen, Vorteile und Gefahren des CFD-Forexhandels zu verstehen. Der CFD-Forex-Handel erfordert, wie jedes andere Finanzgeschäft auch, ständiges Lernen und rigoroses Risikomanagement.