Guide complet du trading de CFD sur le Forex : avantages, risques et fiscalité britannique

Avez-vous déjà entendu parler du trading de CFD sur le Forex ? Sinon, nous discuterons du trading de CFD sur le Forex dans ce blog. CFD (Contract for Difference) Le trading sur le Forex consiste à échanger des devises sans les posséder. Dans ce cadre, nous n'achetons pas de devise réelle, vous concluez un contrat pour échanger la différence de valeur d'une paire de devises entre le moment où vous ouvrez la transaction et le moment où vous la fermez.

En d’autres termes, lorsque vous négociez avec des CFD, vous ne devenez pas propriétaire de l’actif principal, ce qui signifie que vous pouvez profiter des hausses et des baisses des marchés en prenant des positions longues ou courtes. Discutons en détail du trading de CFD sur le forex.

Comprendre le trading de CFD sur le Forex

Comme indiqué ci-dessus dans l'introduction, le trading de CFD sur le forex vous permet de négocier des paires de devises sans posséder les devises réelles. Au lieu d'acheter ou de vendre les devises, vous concluez un contrat pour échanger la différence de valeur de la paire de devises entre le moment où vous ouvrez la transaction et le moment où vous la fermez.

Comment fonctionne le trading de CFD sur le Forex ?

Dans le trading de CFD Forex, vous choisissez une paire de devises comme l'EUR/USD et investissez en fonction de la hausse ou de la baisse de sa valeur. Voici une explication étape par étape :

Choisir une paire de devises

Vous commencez par choisir une paire de devises, par exemple EUR/USD, GBP/JPY ou toute autre combinaison. Chaque paire représente la valeur d'une devise par rapport à une autre.

Faire des prédictions

Vous prédisez si la valeur de la première devise (devise de base) augmentera ou diminuera par rapport à la deuxième devise (devise de cotation). Si la valeur augmente, vous achèterez. Si la valeur baisse, vous vendrez.

Ouvrir une transaction

Vous ouvrez une transaction selon votre prédiction. Par exemple, si vous pensez que l’euro va renforcer le dollar, vous achetez la paire EUR/USD. Si vous pensez que l’euro ne donnera pas de force, vous vendez la paire EUR/USD.

Profits et pertes

Votre profit ou votre perte dépend de l’évolution de la valeur de la paire de devises. Si votre prédiction est exacte, vous réalisez un profit. Si c’est incorrect, vous subissez une perte. Le montant que vous gagnez ou perdez correspond à la différence entre les prix d'ouverture et de clôture de la transaction.

Avantages du trading de CFD sur le Forex

Voici les avantages du trading de CFD sur le forex.

• Échangez des paires de devises du monde entier.
• Potentiel de profits plus importants avec un investissement initial inférieur.
• Capable de négocier des marchés à la hausse et à la baisse.
• Simplifie le processus de négociation et réduit les coûts de transaction.

Risques du trading de CFD sur le Forex

• L’effet de levier pourrait entraîner des pertes importantes.
• Les prix des devises peuvent évoluer rapidement et de manière inattendue.
• Nécessite une solide compréhension des tendances du marché et des techniques de trading.

 Le trading de CFD sur le Forex vous permet d'investir sur les changements de prix des devises sans réellement acheter les devises, ce qui présente un potentiel de gains importants mais comporte également des dangers considérables.

Différence entre le trading de CFD et le Forex

Portée des actifs

• Trading de CFD : comprend un large éventail d'actifs tels que des actions, des matières premières, des indices, etc.
• Forex Trading : implique uniquement le trading de paires de devises.

Focus sur le marché

• Trading CFD : se concentre sur les changements de prix d'actifs et de marchés spécifiques.
• Forex Trading : se concentre sur la valeur relative d'une devise par rapport à une autre.

Possession

• Trading de CFD : vous ne possédez pas l'actif de base ; vous négociez sur la volatilité des prix.
• Forex Trading : vous échangez une devise contre une autre, mais vous ne possédez pas la devise négociée.

Effet de levier et marge

• Trading de CFD : fournit généralement un effet de levier, qui varie en fonction de l'actif et du courtier.
• Trading sur le Forex :Le trading sur le Forex fournit également un effet de levier, qui est souvent plus élevé que sur d'autres marchés, mais les taux exacts varient en fonction de l'entreprise et des limites réglementaires.

Heures de négociation

• Trading de CFD : les heures de négociation dépendent du marché individuel de l'actif négocié.
• Trading Forex : le marché Forex fonctionne 24 heures sur 24, cinq jours par semaine, sur divers centres financiers mondiaux.

Résumé

• Trading de CFD : trading à grande échelle de produits financiers sans posséder l'actif sous-jacent. Convient aux traders qui souhaitent se diversifier sur plusieurs marchés.
• Forex Trading : les paires de devises se concentrent sur le taux de change entre deux devises. Idéal pour les personnes intéressées par les marchés des changes mondiaux.

Le trading de CFD et de Forex offre un potentiel de profit grâce à la spéculation et à l'effet de levier, mais chacun présente un ensemble unique de dangers et de caractéristiques. Comprendre ces distinctions vous permettra de sélectionner la stratégie de trading qui répond le mieux à vos objectifs d'investissement et à votre tolérance au risque.

Les bénéfices issus du trading de CFD sur le Forex sont-ils imposables en France

Oui, les bénéfices du trading de CFD (Contracts for Difference) et du Forex sont normalement imposables en France. Voici un résumé de la façon dont ils sont imposés :

Taxe sur les bénéfices des transactions CFD

Capital Gains Tax (CGT)

• Nature des CFD : les CFD sont considérés comme des investissements risqués, les bénéfices de Trading de CFD sont souvent soumis à l'impôt sur les plus-values.
• Exonérations : Chaque personne bénéficie d'une allocation annuelle CGT. Cela correspond à 6 000 £ pour l’année fiscale 2023/2024. Les bénéfices gagnés grâce à cet abattement ne sont pas imposables.
• Taux : les bénéfices qui dépassent l'abattement CGT sont imposés à 10 % pour les contribuables au taux de base et à 20 % pour les contribuables au taux plus élevé.

Rapports

• Auto-évaluation : vous devez enregistrer vos gains et payer tous les impôts à payer à l'aide d'une déclaration de revenus d'évaluation indépendante.

Impôt sur les bénéfices du trading Forex

Impôt sur le Revenu ou CGT

• Nature of Trading: The tax status of Forex trading gains is determined by whether HMRC considers your trading to be a business or an investment.
  • Business Trading: If forex trading is your primary source of income and you trade regularly, HMRC may consider you a trader. In this instance, profits are liable to income tax.
  • Investment:If you trade Forex sometimes and it is not your primary source of income, your earnings will most certainly be liable to CGT.

Taux d'impôt sur le revenu

• Taux : le taux de base de l'impôt sur le revenu est de 20 %, le taux le plus élevé est de 40 % et le taux supplémentaire est de 45 %.

Résumé

• Trading de CFD : les bénéfices sont généralement soumis à l'impôt sur les plus-values ​​(CGT).
• Trading Forex : les bénéfices peuvent être imposés au titre de l'impôt sur les plus-values ​​ou de l'impôt sur le revenu, en fonction de la nature et de la fréquence de votre activité de trading.

Tenir des registres

Il est important de conserver des enregistrements précis de toutes vos transactions, y compris les dates, les quantités et les dépenses associées, afin de les signaler de manière appropriée au HMRC.

Demander des conseils professionnels

Les lois fiscales sont complexes et sujettes à changement. Il est préférable de parler à un fiscaliste ou à un comptable pour garantir la conformité et maximiser votre situation fiscale.

Conclusion:

Le trading de CFD sur le Forex offre une alternative flexible et économique pour participer aux marchés financiers en spéculant sur les variations des prix des devises sans réellement posséder les devises. Cela offre des chances de gains substantiels grâce à l’utilisation de l’effet de levier, et les traders peuvent profiter à la fois des marchés en hausse et en baisse. Cependant, cela comporte également d’énormes dangers, notamment la possibilité de pertes énormes, notamment en cas de recours à l’effet de levier. Comprendre les mécanismes, les récompenses et les dangers du trading de CFD sur le Forex est essentiel pour prendre des décisions judicieuses et concevoir des stratégies de trading efficaces. Le trading de CFD sur le Forex, comme toute autre entreprise financière, nécessite un apprentissage continu et une gestion rigoureuse des risques.